La donation-partage, l’assurance vie et le contrat de capitalisation
Lorsqu’on est un chef d’entreprise et que la perspective de vendre son outil de travail paraît encore lointaine, on se pose rarement la question de savoir comment l’optimiser d’un point de vue patrimonial. Or, en matière de cession d’entreprise, l’anticipation est primordiale. C’est grâce à elle que, le moment venu, la « facture fiscale » sera moins douloureuse. […]
Placer la trésorerie de son entreprise de manière durable
Les entreprises qui pratiquent la RSE sont de plus en plus nombreuses et il faut s’en féliciter. Un dirigeant qui s’inscrit dans une démarche RSE est un dirigeant parfaitement conscient des risques de nature ESG et des externalités négatives liées à l’activité de son entreprise. Pour autant, il ne doit pas oublier que le cycle […]
Avant de souscrire des parts de SCPI…
Souscrire à des parts de SCPI, que ce soit en direct ou via une assurance vie par exemple, suppose au préalable de mener un certain nombre de diligences. Il s’agit d’un investissement de long terme qui ne doit pas être pris à la légère et ce d’autant que les frais de souscription (bien que parfois […]
Comment évaluer les préférences d’un épargnant en matière de durabilité ?
Que votre conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ait le statut de conseiller en investissement financier (CIF) et/ou d’intermédiaire en assurances (IAS), il se doit de vérifier, avant de formuler une recommandation personnalisée concernant un instrument financier ou un contrat d’assurance vie ou de capitalisation par exemple, la pertinence de l’investissement préconisé au regard de […]
L’engagement Dutreil
Le pacte Dutreil ou engagement Dutreil a été créé par la loi du 1er août 2003 pour l’initiative économique ; il s’incarne de nos jours dans les articles 787 B et 787 C du Code général des impôts, selon que l’on a affaire à une véritable société ou à une entreprise individuelle. S’agissant des sociétés, […]
La lettre économique et financière
Moi, banquier(ère) central(e) ! On m’appelle gouverneur ou banquier central car je suis à la tête d’une banque centrale. Pas plus compliqué que ça…tout au moins pour le moment ! Lorsque l’inflation a commencé à montrer le bout de son nez au sortir de la crise sanitaire, je me suis dit qu’elle était sans doute transitoire. […]
Quelles différences entre un PER bancaire et un PER assurantiel ?
En 2019, la loi Pacte a refondu les dispositifs d’épargne retraite complémentaires en créant le PER individuel (PERIN) et le PER d’entreprise (PERECO pour PER collectif). Chaque PER comporte 3 compartiments : le premier accueille les versements volontaires de l’épargnant, le second accueille les versements issus de l’épargne salariale (intéressement et/ou participation) et le troisième accueille […]
La durabilité expliquée à l’épargnant
Il existe de multiples façons d’épargner et ce ne sont pas les supports de placement qui manquent : Livret A, livret de développement durable et solidaire, assurance vie, contrat de capitalisation, compte-titres, PEA, Plan d’Epargne Retraite, etc. Lorsqu’on épargne, on le fait généralement via un intermédiaire régulé, à savoir une banque, une compagnie d’assurance ou plus […]
Le dirigeant d’entreprise en tant que mécène
Un dirigeant qui, à force d’effort et d’intelligence, est parvenu à créer une entreprise considérée comme incontournable de par sa taille et sa notoriété, a bien souvent le réflexe de contribuer, à sa mesure, au dynamisme associatif du territoire sur lequel il s’est accompli. C’est une façon pour lui de participer, autrement que professionnellement, à […]
L’acquisition à crédit de parts de SCPI : une bonne idée ?
La SCPI est une société civile de placement immobilier dont les parts sociales peuvent être acquises au moyen d’un prêt bancaire. Qu’est-ce qu’une SCPI ? Comme souvent, il faut ouvrir le code monétaire et financier (COMOFI) pour savoir ce qui se cache derrière un acronyme financier. C’est dans la sous-section « fonds ouverts à des investisseurs non […]