~ Qui sommes-nous ? ~

La genèse de Facteur 7

Facteur 7 est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine et multi-family office conscient des enjeux du 21ème siècle.

Diplômé d’un 3ème cycle en droit des affaires et fiscalité de l’université de Bordeaux, j’ai poursuivi ma formation par un Master Spécialisé en droit des affaires internationales et management à l’ESSEC.

Ensuite, j’ai travaillé 12 ans à la Société Générale au sein de la banque d’investissement.

En 2012, j’ai quitté la Société Générale pour cofonder Axiom Alternative Investments, une société de gestion de portefeuilles spécialisée sur le secteur bancaire et assurantiel.

En septembre 2017, j’ai regagné ma province natale après 20 ans passés à Paris…

Peut-être ai-je inconsciemment donné raison à François Mauriac quand il écrivait : « Paris est une solitude peuplée. Une ville de province est un désert sans solitude ».

En 2023, j’ai décidé de créer Facteur 7, un cabinet de conseil en gestion de patrimoine dont la vocation première est de proposer aux chefs d’entreprise et aux familles un haut niveau d’expertise en matière patrimoniale. Le conseil est au centre de notre attention. Facteur 7 a aussi comme objectif de donner du sens à votre patrimoine. Dans ce territoire magnifique qu’est le Pays Basque, lové entre l’Océan atlantique et les contreforts pyrénéens, les enjeux climatiques vous sautent aux yeux. Aussi, il m’est apparu que l’on pouvait tous contribuer modestement à ce qu’une partie de notre épargne soit affectée à des projets durables et responsables pour le bien de notre planète. En ce sens, Facteur 7 entend devenir un acteur à part entière de la finance à impact.

Notre métier

Au Royaume-Uni, les conseillers en gestion de patrimoine s’appellent « money doctors ».
Cette expression reflète assez bien la vocation du conseiller en gestion de patrimoine.

Confident patrimonial

Facteur 7 intervient à toutes les étapes de la vie d’une famille, d’une entreprise ou de son dirigeant
pour lui permettre de faire les bons choix patrimoniaux au bon moment.

Conseil en investissements financiers et courtier en assurance

Les actifs financiers et immobiliers sont d’une si grande diversité qu’il est bien souvent impossible de s’y retrouver. Facteur 7 vous aide à y voir clair en matière d’investissement financier et de supports d’épargne.

Ingénieur patrimonial

Nous effectuons et formulons des recommandations d’ordre juridique, fiscal ou financier afin de construire, valoriser et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions possibles

Notre méthode

Vous connaître pour mieux vous conseiller est un prérequis indispensable dans notre métier.
Nous privilégions une approche globale consistant à aborder votre situation à 360° pour répondre fidèlement à vos objectifs patrimoniaux.
La réponse que nous vous apportons doit être aussi claire pour vous qu’elle l’est pour nous. Nous sommes particulièrement attentifs à vous offrir un haut niveau de compréhension des solutions que nous sommes en mesure de vous proposer.

Audit PATRIMONIAL

Réaliser un audit à 360° de votre patrimoine nous permet de vous délivrer des conseils adaptés, donc pertinents.

CONSEIL EN INVESTISSEMENT

Nous vous conseillons dans vos investissements, qu’ils soient de nature immobilière ou financière. Vous pouvez compter sur notre connaissance approfondie des diverses catégories de placements disponibles.

ingenierie patrimoniale

Nous vous aidons à structurer votre patrimoine pour en optimiser la fiscalité, en faciliter la transmission le moment venu, mais aussi pour le valoriser au fil du temps.

courtage en assurances

Nous sélectionnons pour vous les supports de placement assurantiels les plus adaptés à vos objectifs et à votre situation patrimoniale (assurance-vie, contrat de capitalisation, PER, etc.).

“ Facteur 7 est le fruit de mes 25 ans d’expérience professionnelle dans le secteur bancaire, la gestion de portefeuilles et le courtage ”

François-Xavier Lénier

Fondateur de Facteur 7

Notre rémunération

Si vous souhaitez obtenir une étude patrimoniale complète suivie de recommandations juridiques, fiscales ou/et financières, nous vous ferons préalablement parvenir une proposition d’honoraires sous forme de forfait.

Notre rémunération peut-être versée sous forme de rétrocessions perçues de la part de prestataires de service d’investissement, de compagnies d’assurances ou de plateformes de bancassurance. Il s’agit de rétrocessions perçues sur des droits d’entrée (droits de souscription de produits financiers) et des frais de gestion. A chaque fois notre rémunération est parfaitement transparente et communiquée ex ante.

Notre intervention en qualité de conseil en investissement financier peut nous conduire à facturer également des honoraires de conseil. Ces derniers font aussi l’objet de l'établissement d'un devis avant toute mission.