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Facteur 7 est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine et multi-family office conscient des enjeux du 21ème siècle. Il a été fondé en 2023 par François-Xavier Lénier.
La matière juridique irrigue la gestion de patrimoine à plusieurs étapes charnières de la vie d’un chef d’entreprise ou d’une famille : mariage, transmission, succession, gouvernance, etc. Connaître le droit est un préalable indispensable dans notre métier
Aucune stratégie patrimoniale pertinente ne peut s’affranchir de la fiscalité. Mais en aucun cas l’optimisation fiscale ne doit être le seul et unique objectif à atteindre.
La finance est la pierre angulaire de tout patrimoine. De par sa connaissance de l’économie et des marchés financiers, votre conseiller en gestion de patrimoine vous aide à faire les bons choix d’investissement.
Facteur 7 est à même de proposer à ses clients une vaste palette de supports de placement et de produits financiers. Le choix de telle ou telle solution de placement est guidé par des considérations juridiques, fiscales, financières et extra-financières propres à chaque investisseur.
C’est un produit d’épargne qui présente la particularité de se dénouer au décès de son souscripteur
Le contrat de capitalisation peut être souscrit par des personnes morales ou des personnes physiques
Le PER permet d’épargner dans la perspective de sa retraite tout en profitant d’avantages fiscaux
Le PEA permet principalement d’investir dans des actions d’entreprises européennes
Facteur 7 porte un regard objectif sur votre situation patrimoniale.
Nous ne sommes liés capitalistiquement à aucune banque, aucune compagnie d’assurance, ou à quelque partenaire que ce soit. Nous n’avons de compte à rendre qu’à vous, si bien que nous vous proposerons toujours la solution patrimoniale qui nous paraît être la plus adaptée à votre profil d’épargnant, à votre situation familiale et professionnelle.
Facteur 7 est Conseiller en Investissement Financier (CIF). A ce titre, nous sommes régulés par l’Autorité des Marchés Financier (AMF). En application de l’article 325-1 du règlement général de l’AMF Facteur 7 a dû justifier de son honorabilité et de ses compétences professionnelles avant de pouvoir exercer.
Membre de la Chambre des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP), nous avons l’obligation d’actualiser chaque année nos connaissances conformément à l’article 325-19 du règlement général de l’AMF.
est enregistrée auprès de l’Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) en qualité (i) de conseiller en investissement financier, (ii) de courtier en opérations de banque et en services de paiement et (iii) de courtier d’assurance et de réassurance.
Nous avons noué des relations commerciales avec des partenaires régulés (établissements bancaires, assureurs, prestataires de services d’investissement, CIF) que nous sélectionnons selon des critères objectifs à savoir :
Oui tout à fait. En notre qualité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) nous avons qualité pour vous donner des conseils personnalisés sur la meilleure façon de placer votre argent en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque.
Il existe de nombreuses différences entre un établissement bancaire et un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Néanmoins, en terme d’activité, la différence majeure réside dans le fait que la banque peut vous consentir un crédit contrairement au CGP qui n’en a absolument pas le droit. En outre, Facteur 7 travaille avec plusieurs partenaires, ce qui nous permet de proposer à nos clients des solutions d’épargne émanant de fournisseurs différents (assureurs, banques, sociétés de gestion…), là où une banque propose avant tout ses propres produits.
La recherche de la défiscalisation à tout prix n’est pas une raison suffisante pour faire appel à nous. En revanche, en fonction de votre situation patrimoniale personnelle, Facteur 7 vous permettra d’optimiser vos impôts dans le strict respect de la législation en vigueur. Cela fait partie intégrante de ce que l’on appelle « l’ingénierie patrimoniale ».
Facteur 7 n’est pas une agence immobilière et ne propose pas de biens à la vente ou à la location. En revanche, nous pouvons assurer pour votre compte la recherche d’un bien immobilier de rapport (à titre d’investissement) que ce soit dans le secteur résidentiel ou tertiaire.
Oui tout à fait. Après avoir écouté votre projet, mesuré ses implications, nous élaborerons un diagnostic patrimonial approfondi. Ensuite, nous vous ferons part de nos recommandations sur les stratégies de transmission les plus adaptées à votre situation familiale et à vos objectifs financiers. Dans le cadre de cette mission, nous pourrons, le cas échéant, nous adjoindre les services d’avocats ou de notaires. En tout état de cause nous serons votre interlocuteur privilégié, en quelque sorte l’achitecte de votre projet de transmission.
Dans l’absolu, il n’existe pas de placements meilleurs que d’autres. En revanche, certains d’entre eux sont plus ou moins adaptés au profil de l’épargnant et aux objectifs qu’il recherche. Par exemple, un épargnant qui souhaite placer de l’argent à très court terme avec l’intention de s’en servir pour acheter sa résidence principale devra privilégier un placement très faiblement risqué et, corrélativement, peu rémunérateur.
Les crypto-actifs sont devenus au fil du temps des actifs financiers à part entière. Par conséquent, en fonction de votre profil d’investisseur, nous pourrons vous orienter dans vos choix d’investissement en la matière.
Lutter contre le réchauffement climatique implique de construire une économie bas-carbone. Cela nécessite des investissements conséquents à l’échelle planétaire. Or, chaque épargnant participe indirectement au financement de l’économie grâce à l’épargne qu’il confie à une banque, à un assureur ou à une société de gestion. Car cette épargne sera ensuite injectée dans l’économie. Et vous avez le pouvoir de décider que votre épargne ne financera que des projets dits « verts ». Ainsi, même modestement, vous participerez à l’émergence d’une économie plus respectueuse de l’environnement.
Le premier entretien est toujours gratuit. Il consiste à identifier vos besoins et vos objectifs. Il pourra donner lieu à la rédaction d’une lettre de mission dans laquelle seront identifiés vos attentes et les moyens d’y répondre. Vous y trouverez également les modalités de notre rémunération. Vous aurez toujours le choix de signer cette lettre de mission et de consentir à nous faire confiance ou bien de vous rapprocher d’un autre professionnel.
Bien sûr ! C’est l’une des nombreuses compétences d’un conseiller en gestion de patrimoine. En sa qualité de conseil en investissement financier, Facteur 7 vous proposera les placements les plus adaptés à votre situation. Ainsi, votre appétence au risque, votre situation familiale et professionnelle, votre âge, seront pris en compte pour mettre en place une stratégie de placement totalement sur-mesure.
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