De la pertinence d’investir sur les small caps dans un portefeuille actions à long terme
Un des critères de segmentation des marchés actions est la taille des sociétés émettrices. Celle-ci est généralement représentée par la capitalisation boursière de la société en question – c’est-à-dire la valeur monétaire de toutes les actions de la société. Ainsi, le marché actions peut être divisé en différents compartiments selon la taille des capitalisations boursières : […]
De l’intérêt d’investir sur le marché du crédit « high yield » en Europe.
Le « high yield » autrement dit « haut rendement » en français fait référence à un compartiment particulier du marché obligataire qui offre actuellement des opportunités d’investissement attrayantes pour ceux qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles. Les obligations high yield offent des rendements plus élevés que ceux du marché obligataire classique (dit « investment grade »). Après avoir rapidement décrit l’univers […]
La fin annoncée du statut de loueur en meublé non professionnel ?
Introduction Madame Annaïg Le Meur, députée du Finistère, a récemment remis un rapport (https://www.info.gouv.fr/upload/media/content/0001/11/63206ab0cf86146c6b1ea9db025fde1fed0f3bef.pdf) visant à formuler des propositions de réforme de la fiscalité locative. La mission confiée à la députée Le Meur a pour objectif de tenter de remédier aux déséquilibres observés sur le marché locatif. Une proposition de loi en ce sens avait […]
De l’importance de la décorrélation dans une allocation d’actifs
Dans un contexte économique, politique et géopolitique marqué par une incertitude généralisée, les marchés financiers se montrent volatils. Nombre d’investisseurs voient le rendement de leur épargne subir des variations importantes à une fréquence plus ou moins grande selon les périodes. Cette volatilité peut-être anxiogène pour certains épargnants. Il appartient au conseiller en gestion de patrimoine […]
Une refonte bienvenue du label ISR
Le label ISR (pour Investissement Socialement Responsable) a été créé en 2016 par le ministère de l’Economie et des Finances. Il vise à identifier les placements qui concilient performance économique et impact social et environnemental. Au travers des placements labellisés ISR, l’épargnant doit avoir l’assurance qu’il contribue au financement d’entreprises et d’entités publiques qui suivent […]
Les principales nouveautés fiscales issues de la loi de finances pour 2024
La loi de finances pour 2024 vient d’être adoptée en application de l’article 43 alinéa 3 de la constitution. Nous en avons extrait les principales nouveautés de nature fiscale. Révision des tranches marginales d’impôt sur le revenu Le barème de l’IR est revenu comme suit : Crédit d’impôt pour installation d’une borne de recharge pour véhicule […]
La lettre économique et financière
Ours, taureau ou autruche ? « Les emmerdes, ça vole toujours en escadrille » : cette fameuse phrase de Chirac résume assez bien le contexte économique et géopolitique actuel. En effet, rares sont les bonnes nouvelles à se mettre sous la dent. Je dis « rares » car figurez-vous qu’il y en a quand même. N’est pas Marc Touati ou […]
De l’intérêt de transférer un article 83 vers un PER
Les contrats retraite dits « article 83 » font référence aux contrats collectifs d’assurance-vie à cotisations définies en vue de la retraite. Ces contrats sont alimentés par des cotisations obligatoires qui sont généralement prises en charge par l’entreprise. Mais depuis la loi pacte du 22 mai 2019 qui a remplacé ces contrats par le Plan d’Epargne Retraite, […]
La lettre économique et financière
Everest ou plateau du Larzac ? Dans son bulletin de septembre, l’Agence France Trésor (qui gère la dette et la trésorerie de l’État Français) écrivait ceci : « nous considérons qu’un faisceau d’indices solide laisse penser que le relèvement de septembre clôture le cycle haussier. Nous allons même jusqu’à avancer que cette hausse, couplée à nos propres […]
Le dirigeant d’entreprise en tant que mécène
Un dirigeant qui, à force d’effort et d’intelligence, est parvenu à créer une entreprise considérée comme incontournable de par sa taille et sa notoriété, a bien souvent le réflexe de contribuer, à sa mesure, au dynamisme associatif du territoire sur lequel il s’est accompli. C’est une façon pour lui de participer, autrement que professionnellement, à […]